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Deutsch Für wen passt die Schuldner- und Insolvenzberatung (Zertifikat) – und was musst du mitbringen?
Die Weiterbildung richtet sich an Berufstätige aus der Sozialen Arbeit, die ihre Beratungspraxis im Themenfeld Ver- und Überschuldung professionalisieren möchten. Typische Profile sind: Fachkräfte in Schuldner- und Insolvenzberatungsstellen bei Wohlfahrtsverbänden, Fallmanagerinnen und Fallmanager in Jobcenter oder Sozialamt, Mitarbeitende in der Allgemeinen Sozialberatung, Jugend- und Familienhilfe oder Wohnungslosenhilfe, wo Überschuldung regelmäßig mitberaten wird. Auch wenn du den Einstieg in die soziale Schuldnerberatung planst und bereits Klientenkontakt hast, bietet dir das Zertifikat einen systematischen Kompetenzaufbau – gut vereinbar mit Beruf und Familie durch betreutes Selbststudium plus verpflichtende Präsenzphasen in Koblenz.
Zulassungsvoraussetzungen
Der Zugang ist für akademisch und beruflich Qualifizierte möglich. Erforderlich ist entweder ein abgeschlossenes Hochschulstudium (bevorzugt Soziale Arbeit/Sozialpädagogik) oder eine Berufsausbildung mit einschlägiger Praxis.
- Hochschulabschluss: Bachelor, Diplom oder vergleichbar – vorzugsweise in Sozialer Arbeit oder Sozialpädagogik.
- Alternativ: Abgeschlossene Berufsausbildung plus berufspraktische Tätigkeit in Handlungsfeldern der sozialen Schuldnerberatung oder in Bereichen der Sozialen Arbeit, in denen Überschuldungsthemen regelmäßig auftreten (z. B. Sozialberatung, Jugend- und Familienhilfe, Wohnungslosenhilfe).
- Unterrichtssprache: Deutsch – du solltest sichere Deutschkenntnisse in Wort und Schrift mitbringen (Beratung, Dokumentation, Rechtslektüre).
- Modularität: Die Weiterbildung umfasst sieben Module; eine Einzelbuchung von Modulen ist nach Rücksprache möglich.
Nach bestandener Zertifikatsprüfung erwirbst du den Abschluss „Certificate of Basic Studies Schuldner- und Insolvenzberatung (CBS)“ mit 10 ECTS.
Persönliche Voraussetzungen
Wichtig sind eine solide Selbstorganisation, Belastbarkeit in Krisensituationen und Freude an strukturierter Fallarbeit. Du arbeitest an rechtlichen Grundlagen und übst Gesprächsführung – dafür brauchst du eine gute Lesekompetenz für Gesetzestexte, Empathie und eine klare, wertschätzende Kommunikation.
- Zeitplanung: Rechne realistisch mit etwa 8–12 Stunden pro Woche für Selbststudium, Online-Aufgaben und Prüfungsvorbereitung – verteilt auf zwei Semester (10 ECTS).
- Präsenztermine: Bereitschaft, an den verpflichtenden Präsenzphasen in Koblenz teilzunehmen.
- Beratungskompetenz: Aktives Zuhören, Deeskalation, Verhandlungsführung mit Gläubigern, sorgfältige Dokumentation.
- Durchhaltevermögen: Dranbleiben über zwei Semester – besonders in Phasen mit Beruf, Familie und Präsenzblöcken.
- Praxisbezug: Offenheit, Gelerntes direkt im Arbeitsfeld zu testen (Haushalts- und Budgetberatung, Krisenintervention, Vorbereitung auf Verbraucherinsolvenz und Restschuldbefreiung).
Wenn du deinen Arbeitsalltag strukturiert planst, Lernzeiten verbindlich blockst und frühzeitig Unterstützung im Umfeld sicherst, lässt sich die Weiterbildung gut mit Job und Familie vereinbaren – mit sichtbarem Mehrwert für deine Klientinnen und Klienten sowie deine Position im Team.
Was lernst du in der Schuldner- und Insolvenzberatung an der Hochschule Koblenz (zfh)?
Du baust fachliche und methodische Kompetenzen für die Beratung überschuldeter Menschen auf – rechtlich fundiert und praxisnah. Das Zertifikat umfasst 7 Module mit 10 ECTS: von rechtlichen Grundlagen über Haushalts- und Budgetberatung bis zu Gesprächsführung, Krisenintervention und Verhandlungsführung. Abschluss ist das Hochschulzertifikat „Certificate of Basic Studies“.
Inhaltlich lässt sich die Weiterbildung in vier Themenblöcke gliedern:
- Beratungsprozesse und Kommunikation: Gesprächsführung, Beratungsmethoden, Prävention, Krisenintervention – für strukturierte, ressourcenorientierte Hilfeverläufe.
- Recht und Verfahren: Insolvenz- und Sozialrecht, Verbraucherinsolvenz, Restschuldbefreiung, vertiefende rechtliche Grundlagen – um Fälle rechtssicher zu begleiten.
- Finanzen und Lebenslage: Haushalts- und Budgetberatung, Existenzsicherung, familienrechtliche Bezüge – für nachhaltige Stabilisierung im Alltag.
- Rahmen und Umsetzung: Strukturen und Finanzierung der Beratung, Verhandlungsführung, Arbeitsorganisation – für wirksame Praxis in Trägern und Behörden.
Vertiefungen im engeren Sinne gibt es nicht, du setzt jedoch je nach Praxisfeld Schwerpunkte in Fallbearbeitung und Transferaufgaben. Präsenzphasen in Koblenz verankern das Gelernte in Übungen und kollegialem Austausch. Die Zertifikatsprüfung schließt die Weiterbildung formal ab.
Wie läuft das Fernstudium in der Schuldner- und Insolvenzberatung ab?
Das Fernstudium ist auf 2 Semester angelegt und kombiniert betreutes Selbststudium, Theorie-Praxis-Transfer und verpflichtende Präsenzzeiten in Koblenz. Pro Modul bearbeitest du eine Online-Aufgabe auf der Lernplattform. Die Termine der Präsenzphasen werden für jeden Durchgang zentral festgelegt.
Studieren mit Skripten, OLAT und betreutem Selbstlernen
Du lernst überwiegend im Selbststudium mit digitalen Unterlagen und erhältst Begleitung über die Lernplattform OLAT. Jede Einheit zielt auf konkrete Fallarbeit und Anwendung in der Beratungspraxis. Zwischen den Präsenzterminen vertiefst du Inhalte eigenständig und bereitest Praxisaufträge vor.
Prüfungsleistungen: Online-Aufgaben und Zertifikatsprüfung
In jedem Modul ist eine Online-Aufgabe zu bearbeiten, die den Lernfortschritt prüft und den Transfer in typische Beratungssituationen absichert. Die Weiterbildung endet mit einer Zertifikatsprüfung; klassische Präsenzklausuren an Prüfungszentren sind nicht vorgesehen.
Präsenzpflicht: feste Termine in Koblenz
Es gibt verpflichtende Präsenzphasen am Standort Koblenz (Rheinland-Pfalz). Sie dienen der Vertiefung, Übung und dem Austausch. Die Anzahl und Verteilung der Termine werden pro Durchgang festgelegt – Anreise- und ggf. Übernachtungszeiten solltest du einplanen.
Zeitaufwand und Planbarkeit neben dem Job
Der wöchentliche Lernaufwand liegt bei etwa 10 Stunden über zwei Semester. Das Selbststudium ist flexibel, die Präsenztermine sind bindend. Ein offizielles Verlängerungsmodell ist nicht ausgewiesen; die Laufzeit ist auf ein Jahr konzipiert, daher frühzeitig Zeitfenster für Präsenz und Prüfungen sichern.
Was kostet die Schuldner- und Insolvenzberatung an der Hochschule Koblenz (zfh)?
Die Weiterbildung kostet regulär 1.998 € bei Buchung aller 7 Module (sonst 300 € pro Modul). Hinzu kommen Zusatzkosten für Anreise, Verpflegung und ggf. Übernachtung in Koblenz. Lernmaterialien sind in der Regel enthalten. Eine AZAV-Zulassung besteht nicht – Bildungsgutscheine der Agentur für Arbeit sind daher nicht nutzbar.
Die Gesamtkosten verteilen sich über zwei Semester und sind für eine zertifikatsbezogene Hochschulweiterbildung im mittleren Bereich einzuordnen. Steuerlich können Ausgaben für Fortbildung in der Regel als Werbungskosten oder Betriebsausgaben geltend gemacht werden. Prüfe auch Arbeitgeberförderung: Gerade Träger der Sozialen Arbeit, Kommunen und Wohlfahrtsverbände beteiligen sich häufig an passgenauen Qualifizierungen.
Welche Berufe und Gehälter sind nach der Schuldner- und Insolvenzberatung möglich?
Mit dem CBS-Zertifikat qualifizierst du dich für Aufgaben in Schuldner- und Insolvenzberatung, Fallmanagement und sozialrechtlicher Beratung – besonders in Kommunen, Jobcentern und Wohlfahrtsverbänden. Übliche Einstiegs- und Entwicklungsspannen liegen je nach Träger, Region und Vorqualifikation bei etwa 36.000–58.000 € brutto pro Jahr.
- Schuldnerberaterin bzw. Schuldnerberater in gemeinnützigen Beratungsstellen – ca. 36.000–52.000 €.
- Sozialarbeiterin/Sozialarbeiter mit Schwerpunkt Schuldnerberatung in Kommunen/Wohlfahrtsverbänden – ca. 38.000–55.000 €.
- Fallmanagerin/Fallmanager im Jobcenter oder in der kommunalen Sozialverwaltung – ca. 40.000–58.000 €.
- Fachkraft für Budget- und Existenzsicherungsberatung in Projekten der Armutsprävention – ca. 35.000–48.000 €.
- Sachbearbeitung in der Beratung zu Verbraucherinsolvenz und Restschuldbefreiung – ca. 37.000–50.000 €.
Das Zertifikat stärkt deine fachliche Position und kann bei tariflichen Eingruppierungen in Verbindung mit deinem Grundabschluss berücksichtigt werden. Es ist kein akademischer Grad; wer langfristig Leitungs- oder Konzeptverantwortung anstrebt, profitiert perspektivisch von einem einschlägigen Bachelor- oder Masterstudium in Sozialer Arbeit bzw. Sozialmanagement.
Für wen lohnt sich die Schuldner- und Insolvenzberatung – und für wen nicht?
Die Weiterbildung lohnt sich, wenn du in der Sozialen Arbeit, in Beratungsstellen, Jobcentern oder kommunalen Diensten mit Überschuldung, Existenzsicherung und Rechtsfragen zu tun hast. Sie ist auch geeignet, wenn du in das Feld einsteigen und dir systematisch rechtliche und methodische Beratungskompetenz erarbeiten willst.
- Du arbeitest bereits in der sozialen Schuldnerberatung, in der allgemeinen Sozialberatung, im Fallmanagement oder in Projekten der Armutsprävention und willst deine Beratungspraxis rechtlich absichern.
- Du planst den Einstieg in die Schuldner- und Insolvenzberatung und suchst eine strukturierte Qualifizierung mit Hochschulzertifikat und 10 ECTS.
- Du benötigst fundierte Kenntnisse zu Verbraucherinsolvenz, Restschuldbefreiung, Budgetberatung und Krisenintervention für deinen Arbeitsalltag.
- Du schätzt verbindliche Präsenzphasen für Übungen, Fallarbeit und kollegialen Austausch – und kannst nach Koblenz anreisen.
Nicht für jede Situation ist das Format passend. Die folgenden Punkte helfen bei der Abgrenzung, um Fehlentscheidungen zu vermeiden.
- Du suchst ein reines Online-Format ohne Präsenz – hier sind Präsenzphasen in Koblenz verpflichtend.
- Du bist auf AZAV-geförderte Weiterbildung mit Bildungsgutschein angewiesen – diese Zulassung liegt nicht vor.
- Du erwartest einen akademischen Abschluss oder die staatliche Anerkennung als Sozialarbeiterin/Sozialarbeiter – vergeben wird ein Hochschulzertifikat (CBS), kein Bachelor/Master.
- Du kannst neben Vollzeitjob keine 10 Stunden pro Woche aufbringen oder Präsenztermine nicht zuverlässig wahrnehmen.
- Du brauchst Präsenzorte in deiner Nähe – die Präsenz findet ausschließlich in Koblenz statt.
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